电信诈骗的新骗局有哪些（2)

一处30天51起，精准诈骗成功率高

苏先生是个体工商户。因为他的业务急需流动资金，他想向一家在线贷款公司寻求帮助。今年4月11日，苏先生在网上搜索“贷款”后，将手机号留在了某网站上。

次日，苏先生接到一名自称“北京易信普诚信用管理有限公司”的工作人员的电话。对方表示可以提供10万元的短期贷款。抵押贷款合同。

因为急着筹款，而且对方在电话里的讲话极其规范，苏先生很快就相信了对方。当对方声称要支付10%的定金时，苏先生迅速将1万元汇入指定账户。

在此期间，三个以136、157、152开头的手机号码分别显示为北京移动用户拨打苏先生的电话，并先后诱导其办理流水账和缴纳风险保证金。为了转账，一心只想快点拿到贷款的苏先生，一次次将钱汇到对方的指定账户。

直到4月16日9时许，苏先生再次打电话给对方询问贷款处理的进展时，在对方手机已关机的情况下才意识到不对劲，急忙问道厦门警方求助。据苏先生回忆，他先后给对方转了5万元。

厦门市反诈骗中心统计数据显示，2017年3月24日至4月23日30天内，因轻信申请网贷，共发生51起诈骗警察案件，涉及金额47.@ >7万元，单笔最高交易金额6.12万元。

此外，警方还对受害人群进行了大数据对比分析。在这种情况下，受骗的男性明显高于女性，年龄组集中在20至29岁之间。受害者的职业主要是个体经营。

厦门市反诈骗中心一名从事刑事调查的民警告诉记者，虚假的“承诺提供低息贷款”或“无担保信用贷款”主要针对需要资金的投资者、个体工商户。以及急需流动资金的普通民众。这三类人或多或少都背负着未偿还的债务，因此很难从银行等正规金融机构获得短期贷款。心理上实施精准诈骗，所以成功率更高。

打着正规公司的旗号，用移动支付转账

在厦门警方近日报案的涉案金额最大的一起案件中，厦门市民罗先生被骗贷款，被骗6.12万元。据警方介绍，受害人于2017年4月1日21:00接到来自上海137开头的手机号码的电话。对方自称是“上海金浦小额贷款有限公司”的工作人员。提供了短期贷款，然后用QQ将电子版合同发送给受害人。

次日11时30分起，对方以支付合同履约费为由，先后要求受害人通过支付宝将6000元、20000元、20000元、8000元、7200元转入指定银行账户，一年的利息支付和启动费。，共计6.12万元。直到4月6日21:00，受害人才发现QQ被屏蔽了次日到账都是骗局吗，才感到被骗并报警。

从以上两个典型案例中不难发现次日到账都是骗局吗，犯罪嫌疑人在与被害人交流时，会选择在互联网搜索引擎下可以直接找到的“正规公司”，并采用电子邮件或电子邮件的形式。 QQ发送虚假贷款合同等法律文件，通过向受害人发送获取信任，进而以贷款押金、小额利息、开户费、缴纳税款等理由分批骗取资金。数量。

“由于移动支付渠道的普及和ATM转账‘24小时延迟到账’的新规定，此类电信诈骗往往通过支付宝等移动支付​​渠道进行。” 厦门市反诈骗中心民警洪恒亮告诉记者。

据中心统计，在收到的51份举报中，支付宝转账25笔，微信转账13笔，其余转账通过现金存款、验证码、手机银行、网银转账等方式完成。从小额贷款受害人的联系渠道来看，前两位分别是通过网贷平台申请留下联系方式和通过百度搜索获取联系方式，分别占12件和11件。此外，还有一定数量的通过微信、QQ加好友造成的受害者案例。