虚拟货币时代结束了？大多数比特币交易所表示他们仍在等待通知

上周，ICO（首次代币发行）全面暂停，各大交易平台陷入“退款”（ICO 代币）和关闭交易的重大整顿。 8日，中国全面停止比特币交易的消息接踵而至。

不过，截至发稿，多家大型交易平台（包括此前未进行ICO代币交易，且不在60多家ICO代币交易平台之列）回应第一财经记者称尚未收到注意。

9月8日，有媒体报道称，监管部门决定关闭国内虚拟货币交易所，并称已从互联网金融风险专项整治领导小组附近人士处确认消息，并获悉，目前的决议已经部署到位。监管的目的不仅限于目前60多家ICO代币交易平台，还包括在清理范围内未从事ICO的若干虚拟货币交易平台，将限时关闭。

如果消息属实，那么所谓的虚拟货币与法币之间的交易平台，未来在中国是不可能存在的，而对于虚拟货币本身来说，是不存在的。

据第一财经记者了解，此前从未参与过ICO代币交易的平台，本周以来并未受到ICO监管影响，继续正常交易。部分ICO代币交易平台已全面停止所有币种的交易，包括ICO代币和比特币等虚拟货币，而部分交易平台仅暂停部分ICO代币，并开展代币退款和回购工作。

第一财经记者8日还向多家大型交易所负责人询问了消息，包括此前从未交易过ICO代币的平台。 “目前，我们尚未收到相关通知，我们将与监管部门保持密切沟通。”比特币中国交易平台合规负责人告诉记者。

北京另一家大型交易所此前未进行过ICO代币交易的人士也告诉记者，目前尚未接到通知，公司内部仍在培训中。

上海另一交易所的负责人回复记者：“确实是早上（8日）在北京开会上海比特币交易公司，但我们公司还没有收到全部停业的消息。”

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截至发稿，上述交易所的比特币交易仍在正常进行中。

不过，多位交易所负责人也向记者提出了一个问题——即使虚拟货币交易平台被取缔，场外交易依然存在问题，难以监管。

今年年初，央行进入国内多家比特币平台进行调查，交易所一度停止提现业务。当时正规平台监管趋严后上海比特币交易公司，场外交易量剧增。

所谓场外交易，就是持有比特币的人在交易平台之外进行的私下交易。这部分交易的比特币流向无法追溯，监管部门难以监管。购买硬币的过程可能只是在没有实名认证的网站上使用电子邮件地址注册。

“场外交易是私人点对点交易，监管难度大，场外存在价差，套利是可能的。但是，在国内几大平台在2月份恢复提现业务后，场外交易量有所下降。”火币网COO朱家伟此前告诉第一财经记者。

有人认为，虽然集中正规的交易场所，实名制和反洗钱比较好，而且买卖比特币的需求集中在大平台，可以降低监管成本，但高水平二级市场的交易活跃度也使得比特币的价格暴涨。今年8月以来，比特币突破3万元大关，距离上一次突破2万元大关还不到几个月时间。

今年年初，央行初步检查发现，部分大型交易平台还存在超范围经营、违规开展资金配置业务、未实施投资者第三方托管等问题资金。其他平台或多或少有类似的问题。

2月以来，多家大型交易平台对系统进行了升级，在用户信息中增加了职业、住所等。身份证信息将与公安系统联动，客户取币需视频验证。此外，平台还升级了大额交易和可疑交易模块系统。风控系统可以识别可疑交易和行为。筛选后，将与用户进一步核实，索取补充材料，并实时向监管部门报告。完善反洗钱制度。

具体而言，多个平台在资金安全和反洗钱方面做了以下工作：

1、用户身份识别：客户身份识别姓名、性别、职业、住所或工作单位地址、身份证号码、身份证有效期、接口验证。身份证过期后，系统自动要求用户重新补身份证照片，重新领取身份证照片；

2、增加现有用户识别的普及，最终实现所有用户的完全普及；

3、所有提现用户必须通过视频验证；

4、完善用户身份重识别机制；

5、定义、收集和监控异常交易、可疑交易和综合运营数据，并要求用户提供补充材料；

6、建立举报可疑交易的制度和流程，内容永久存档备查；

7、建立黑名单制度；

8、建立专门的反洗钱审查制度；

9、专人负责反洗钱法律法规跟踪，建立内部定期分享培训制度。